Política de prevención del blanqueo de capitales (PLD) de BR4BET
1. Introducción
1.1 BR4BET está totalmente comprometida con la implementación de medidas eficaces de prevención del lavado de dinero (PLD) y la financiación del terrorismo (FT), con el objetivo de garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables, proteger la integridad de sus operaciones y mitigar los riesgos financieros, legales y reputacionales.
1.2 BR4BET reconoce su responsabilidad social en la prevención de delitos graves y adopta un enfoque proactivo para garantizar que su plataforma no se utilice con fines ilícitos.
2. Definiciones
2.1 Blanqueo de capitales (BC): Proceso de ocultación del origen ilícito de los fondos, que suele dividirse en tres etapas: colocación, ocultación e integración, tal y como se define en la legislación vigente.
2.2 Financiación del terrorismo (FT): Actividad de apoyo financiero a actos terroristas u organizaciones terroristas, que puede implicar recursos de origen legal o ilegal.
3. Controles y procedimientos
3.1 Análisis y verificación de transacciones:
- Todas las transacciones de depósitos y retiros realizadas en la plataforma de BR4BET están sujetas a un riguroso análisis y verificación.
- Se podrán solicitar documentos adicionales para comprobar el origen de los fondos, de acuerdo con los criterios establecidos.
3.2 Supervisión de transacciones financieras:
- Las transacciones inusuales, de valores elevados o incompatibles con el perfil del apostante serán identificadas y analizadas.
- Siempre que sea necesario, las transacciones sospechosas se comunicarán a las autoridades competentes, de conformidad con la legislación vigente.
3.3 Registro e identificación de usuarios:
- Es obligatorio el registro completo de todos los usuarios, incluyendo datos personales y documentación de identificación válida.
- El proceso de identificación se llevará a cabo de forma rigurosa para evitar el uso de identidades falsas o ficticias.
4. Formación y sensibilización
4.1 BR4BET promueve la formación periódica de sus empleados, socios y proveedores de servicios, con el fin de difundir la importancia del cumplimiento de las normas PLD/FT.
4.2 Todos los empleados deben leer, comprender y adherirse a las políticas y procedimientos de PLD/FT al incorporarse a la empresa y siempre que se produzcan actualizaciones significativas.
5. Gestión de riesgos y enfoque basado en riesgos
5.1 BR4BET adopta un enfoque basado en riesgos para identificar, evaluar y mitigar las amenazas relacionadas con el LD y el FT, teniendo en cuenta factores como:
- Perfiles de los usuarios de la plataforma;
- Métodos de pago utilizados;
- Naturaleza de los productos y servicios ofrecidos.
5.2 El análisis de riesgos incluye la elaboración de matrices de riesgo para clasificar y tratar adecuadamente los riesgos identificados.
6. Responsabilidades
6.1 Consejo de Administración y Dirección:
- Responsables de la aprobación y supervisión de la política de PLD/FT y del nombramiento de un Oficial de Cumplimiento (MLRO).
6.2 Oficial de Cumplimiento (MLRO):
- Responsable del desarrollo, la implementación y la revisión de los procedimientos internos de PLD/FT;
- Notificación de transacciones sospechosas a las autoridades competentes;
- Promoción de una cultura organizativa de cumplimiento.
7. Buenas prácticas y gobernanza
7.1 BR4BET adopta principios de buena gobernanza y ética, prohibiendo prácticas como el soborno, la corrupción y cualquier acto perjudicial para la Administración Pública o terceros.
7.2 La empresa busca continuamente mejorar sus controles internos para garantizar el cumplimiento y la protección de sus sistemas contra el uso indebido.
8. Disposiciones finales
8.1 La presente Política de Prevención del Blanqueo de Capitales debe revisarse periódicamente para garantizar su eficacia y su adecuación a las normas legales y reglamentarias aplicables.
8.2 BR4BET reafirma su compromiso de cooperar con las autoridades nacionales e internacionales en la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.